Close
Mobil Menu Bars

Portföy Nedir?

23 Ocak 2020, 3251 defa okundu.
Portföy Nedir?
portföy, portföy yönetimi, portföy nedir, portföy türleri, bireysel portföy yönetimi, kurumsal portföy yönetimi, yatırım, yatırımcı,

Portföy, bir alandaki çalışmaların veya belgelerin bir arada bulundurulduğu dosyaya verilen isimdir. En çok kullanıldığı alanlar finans, edebiyat ve sanat ile ilgili alanlardır. Yazımız boyunca genellikle finans sektöründe kullanılan portföy üzerinde duracağız. Finans alanında, gerçek veya tüzel kişilerin yatırım yaparak kazanç elde edebilmek amacı ile bulundurduğu ve isteğine göre tasarruf ettiği para, altın, döviz, hisse senedi, bono gibi yatırım araçlarını kullanabilmek için oluşturulan toplam değerdir.

Finans alanında portföy kullanımının temel amacı, farklı getiri seviyelerine sahip ve buna göre risk içeren yatırım araçlarını bir arada değerlendirebilmektir. Bu değerlendirmelere göre toplam yatırımlar çeşitlendirilerek risk faktörleri dağıtılır. Örnek vermek gerekirse, küresel piyasada belirsizlik oluşması sonucunda yatırımcı altını portföyüne ekler. Aynı zamanda dolara yatırım yaparak terör ve benzeri jeopolitik risklere karşı yatırımlarında çeşitlilik sağlar. Bu sayede ortalama değerde bir kazanç elde etmeyi amaçlar.

Portföy Ne Demek?

Kelime kökeni olarak portföy, Latince taşımak anlamına gelen portare ve sayfa anlamına gelen foglio kelimelerinin bir araya gelmesinden oluşur. Kelimenin anlamı ise para ve benzeri eşyaların konulması için kullanılan cüzdan anlamına gelmektedir. Aynı kişi veya kuruluşun sahip olduğu menkul kıymetler toplamına portföy denilmektedir. Kişiler ya da kuruluşlar çeşitli türlerde yatırım araçları kullanarak farklı menkul kıymetler toplamları oluştururlar. Portföy, sahip olunan varlıkların bir veya en az iki kıymete yatırılması ile oluşturulur. Temel amaç, risk toleranslarını tespit ederek elde edecekleri finansal kazançlarını kontrol altına almaktır.

portföy, portföy yönetimi, portföy nedir, portföy türleri, bireysel portföy yönetimi, kurumsal portföy yönetimi, yatırım, yatırımcı,

Yatırımcıların her birinin risk toleransları farklıdır. Bu nedenle yatırımcının yatırım yapmadan önce alabileceği riskleri belirlemesi gerekir. Bazı yatırımcılar risk almaktan çekinmez ve yatırımlarını tek bir kıymete yapar. Bazı yatırımcılar ise fazla risk almaktan hoşlanmazlar. Bu nedenle varlıklarını iki veya daha fazla sayıda kıymete yatırım yapmak için kullanırlar. Portföy oluştururken de bu seçime göre davranmaları gerekir.

Yatırımcılar varlıkları ile isterlerse aynı, isterlerse farklı özelliklerde kıymetlere yatırım yapabilirler. Borsaya yatırım yapan bir yatırımcı portföy oluştururken, farklı sektörlerdeki şirketlerin hisse senetlerini alabileceği gibi aynı sektörde yer alan farklı şirketlerin hisse senetlerini de alabilir. Bu sayede yatırımlar çeşitlendirilerek riskler dağıtılmaya çalışılır. Tek bir kıymete yatırım yapıldığında başarısızlık durumunda alternatif bulunamaz. Fakat iki farklı kıymete yatırım yapıldığında bir yatırım başarısız olsa bile diğer yatırımdan kazanç elde etme şansı olabilir. Aynı zamanda, birden fazla kıymete yatırım yapılması durumunda daha fazla yatırım aracına yönelmek zorunlu hale gelir. Bu nedenle daha fazla analiz yapılması gerekir.

Portföy Yönetimi Nedir?

Portföy yönetimi, müşteri portföylerinin maddi kazanç elde edilebilmesi amacıyla uzman bir kişi tarafından yönetilmesidir. Bu yönetim işlemleri, yönetimi gerçekleştirecek kuruluş ile müşteriler arasında imzalanan bir sözleşmeye göre yapılır. Portföy yönetimi faaliyetleri uzmanlar tarafından SPK bildirisine uygun olarak gerçekleştirilmektedir. Uzmanlar, yatırımcıların kazanç beklentisine, risk profili değerlendirmesine ve vadesine göre hareket ederek değişen sermaye piyasalarının takibini sürdürürler. Bu şekilde portföy güncellemeleri gerçekleştirirler.

Yatırımları tek bir yatırım aracı dikkate alınarak değerlendirmek veya bu yatırım araçlarının çeşitliliğini sağlamak mümkündür. Yatırımcılar maddi sermayelerini sadece forex piyasasında ya da hem forex hem de borsa üzerinde kullanarak yatırım risklerini farklı piyasalara bölebilirler. Böylece yatırım araçlarında çeşitlilik elde etmiş olurlar. Portföy yönetimi için yatırımın yapılacağı piyasa araçlarının alt ve üst limitleri ayarlanabileceği gibi serbest yönetim şekli de kullanılabilir.

Yönetim yapılırken her yatırımcı aynı hedefler doğrultusunda hareket etse de beklentiler birbirinden farklılık gösterebilir. Tabi ki ortak bir amaç vardır. O da para kazanmaktır. Fakat farklı beklentilere göre yönetim gerçekleştirilmediği zaman çoğu yatırımcı zarar edebilmektedir. Bu nedenle portföy yönetimi beklentilere uygun araçlar üzerinde yoğunlaşmalıdır. Bu araçları belirlemek için demo hesaplar kullanılabilir. Yatırım araçlarının fiyat hareketleri takip edilerek hangilerinin hedeflere daha uygun olduğu belirlenebilir. Böylece o araçlar kullanılarak yönetim daha doğru bir şekilde gerçekleştirilir.

Bireysel ve Kurumsal Portföy Yönetimi Nedir?

Bireysel portföy yönetimi, yatırım değerleri, karşılaştırma ölçütleri, yatırımın yapılacağı veya yapılmayacağı araçlar gibi yatırımcılar tarafından belirlenen yönetim kriterlerini temel alarak, uzman yöneticiler tarafından vekaleten yönetilmesi hizmetidir. Bu hizmetler kişiye özel olarak sunulmaktadır. Hizmet akdi yatırımcılar ile kurum arasında imzalanan Bireysel Portföy Yönetimi Çerçeve Sözleşmesi ile sağlanır. Yatırımcılar bu hizmet ile birlikte alanında uzman yöneticilerin tecrübelerinden yararlanır.

portföy, portföy yönetimi, portföy nedir, portföy türleri, bireysel portföy yönetimi, kurumsal portföy yönetimi, yatırım, yatırımcı,

Bu sayede yatırımcılar, piyasaları sürekli takip etme zorunluluğu olmadan, çok hızlı şekilde değişiklik gösteren gelişmeleri ve veri akışlarını yorumlamak ile uğraşmadan yatırım yaparak kendilerine ve işlerine daha fazla zaman ayırabilmektedir. Müşterinin beklentilerine ve alabileceği risklere göre gerekli değerlendirmeler yine uzman yöneticiler tarafından gerçekleştirilir. Böylece riskin en az seviyelerde tutulduğu bireye en uygun yatırım araçları kullanılır. Tüm süreçler imzalanan sözleşmeye göre yürütüldüğü için güvenlidir.

Kurumsal portföy yönetimi, kurumların sahip olduğu varlıkların risk tercihleri de göz önünde bulundurularak, karşılaştırma ölçütleri çerçevesinde, uzman kadrolar aracılığıyla profesyonel bir şekilde yönetilmesidir. Bu yönetimin amacı, şirketler ile tüzel yapıda bulunan vakıflar, dernekler, sendikalar, sanayi ve ticaret odaları gibi kurumsal yatırımcıların en uygun vade ve getiri beklentisine göre maddi varlıklarının değerlendirilmesidir. Getiri maksimizasyonunu sağlamak için getiri ve risk dengesi değerlendirilerek tercih edilecek risk seviyesi belirlenmektedir.

Uzmanların görüşleri ve yönetim çalışmaları ile kurumların nakit akışının doğru ve sürdürülebilir biçimde yüksek getiri sağlayacak yönetimi gerçekleştirilmektedir. Aynı şekilde kurumların kar oranlarına da olumlu biçimde katkı sağlanması hedeflenmektedir. Kurumsal portföy yönetimi gerçekleştirilirken şirketlerin vade ve ödeme bakiyeleri dikkate alınır. Kurumsal varlık yönetimi yapılırken borç yönetimi de düzenlenir.

Bireysel ve kurumsal anlamda finansal varlık ve yatırımların yönetimi uzman kişiler ve kurumlar ile anlaşılarak gerçekleştirilebilmektedir. Kişisel olarak elde edilmiş birikimlerin doğru yönetilebilmesi ve tasarruf yöntemlerinin uygulanabilmesi son derece önemlidir. Emek harcanarak elde edilen finansal varlıklar doğru yönetilemediği takdirde kolayca tüketilebilmektedir. Bilinçli bir şekilde kişisel finans yönetimi gerçekleştirmek, maddi anlamda gelirleri arttırmak ve etkin kullanmak için Enstitü tarafından alacağınız online eğitimler kapsamındaki finansal yönetim kursu size faydalı olacaktır.

portföy, portföy yönetimi, portföy nedir, portföy türleri, bireysel portföy yönetimi, kurumsal portföy yönetimi, yatırım, yatırımcı,

Genel Portföy Türleri

Çoğunlukla finans sektöründe yatırımların doğru yapılabilmesi için kullanılan portföy, yazımızın başında belirttiğimiz gibi farklı alalarda da değişik amaçlarla kullanılmaktadır. Bu bölümde bu alanlara bakarak kısaca açıklayacağız.

  • Finans Portföyü: Yatırımcıların aynı veya farklı özellikleri olan bir veya daha fazla yatırım aracına yatırım yapmak için oluşturdukları toplam değerdir. Oluşturulurken kişi veya kurumların risk alma eğilimleri, tercihleri ve çeşitli varlıklarının sağlayabileceği getiri oranları dikkate alınır.
  • Kariyer Portföyü: Kişilerin eğitim ve meslek hayatları ile ilgili önemli bilgileri, tecrübelerini ve belgelerini sunuma hazır olacak şekilde düzenli bir biçimde hazırlaması ile oluşturulur. Kişilerin çeşitli kurumlara yaptıkları iş başvurularında ya da akademik kariyerlerini sürdürürken başvuracakları eğitim kurumlarından kabul alabilmeleri için sundukları dosyalardır. Çalışmaların, deneyimlerin, yeteneklerin ve potansiyelin geniş kapsamlı olarak özetlenmesinden oluşur.
  • Sanat ve Edebiyat Portföyü: Sanatçıların ve yazarların kendi stillerini ve yaratıcılık metotlarını göstermek için hazırladıkları eser koleksiyonlarıdır. Gerekli görülen yerde eserler üzerinde değişiklik ve düzenleme yapılabilir. Sanatçı veya yazarın en başarılı eserlerini içerir.

Portföy Çalışması Nedir?

Bir yatırımcının yapacağı yatırıma göre farklı özelliklere sahip yatırım araçlarına karşılık toplam değeri oluşturma çalışmasıdır. Risk eğilimleri ve varlık değerleri çalışma sürecinde önemli etkenlerdir. Bunlara göre getiri oranları arttırılmaya çalışılır.

Portföy Yöneticisi Ne Demek?

Finansal varlıklar ile oluşturulan değer toplamının belirli bir sözleşmeye göre yönetimini gerçekleştiren uzman kişilerdir. Müşterilerinin kazanç beklentilerine göre hareket ederler. Planlamaları müşteri profiline uygun olarak yaparlar.

Portföy Riski Nedir?

Bu risk, toplam değeri oluşturan her bir varlığın sapma oranlarına ve birbirleri ile olan ilişkilerine göre hesaplanır. Değerin beklenen getiriye göre ne kadar değiştiği ile belirlenir. Doğru yatırımları gerçekleştirebilmek için önemlidir.

Bu yazıyı beğendiysen
şimdi paylaş!
Blogger
Özgeçmiş

Ankara Üniversitesi İletişim Fakültesi Radyo, Televizyon ve Sinema bölümünden mezun oldum. Eğitimime devam ederken, bir televizyon kanalında canlı yayın kameramanı olarak görev yaptım. Çeşitli kısa film projelerinde farklı görevlerde bulundum. Enstitü’den aldığım online içerik editörlüğü eğitiminden sonra yazarlık yapmaya başladım.

Devamı
Yorumlar(0)
Ortalama Değerlendirme 5

Yorum yapabilmek için Oturum Aç'manız gerekmektedir.

Yorum yapılmamış, yapan ilk sen ol!