IIENSTITU
AnasayfaBlogFinans Danışmanı Nedir? Ne İş Yapar?
Meslekler

Finans Danışmanı Nedir? Ne İş Yapar?

13 Mayıs 2021
Bir grup insan bir odada bir masanın etrafında oturuyor. Ön planda, sarı gömlekli bir kadın bir adamla konuşmaktadır. Adam sağ elinde bir kalem tutmaktadır. Masanın ortasında, kadın ellerini bir şey anlatıyormuş gibi havaya kaldırmış. Arka planda bir kişinin elinin bulanık bir görüntüsü var. Sağda, elini kaldırmış bir kadın masada oturmaktadır. Solda, siyah bir nesnenin yakın çekimi görülüyor. Görüntünün üst kısmında bir adamın başı görülüyor. Görüntünün alt kısmında, arka planda bir kitap yığınının bulanık bir görüntüsü var.
Finans Danışmanı RolüGerekli NiteliklerGörevler ve Sorumluluklar
Müşterinin finansal gereksinimlerine yönelik en uygun hizmet ve ürünleri önermeÜniversite mezunu, özellikle işletme, iktisat veya mühendislik bölümlerindenKurumun portföy yönetimini üstlenmek
Müşterilerine paralarını nasıl yönetecekleri hakkında tavsiyelerde bulunmaAnalitik düşünebilme ve hızlı karar alabilme becerisiFinansal piyasaların gelecek öngörülerini yapmak ve rapor oluşturmak
Müşterilerin ihtiyaçlarına yönelik en iyi ürünlerden haberdar olmaFinansal alanlarda ilgi ve yeniliklere açık olmaYatırım ortamlarının fizibilite işlemlerini yürütme
Müşterilerin risklerini ve finansal hedeflerini değerlendirmeGüçlü iletişim becerisi ve ekip çalışmasına yatkınlıkBilanço analizi hazırlama ve denetleme
Müşterinin finansal durumunu, yatırımlarını, varlıklarını değerlendirmeSorumluluk sahibi olma ve ileri görüşlü tavır sergilemeBanka ilişkilerini yönetme
Müşterinin finansal stratejilerini geliştirmeMesleki sertifika ve finansal alanda bilgi sahibi olmaParasal hareketleri planlama ve denetleme
Müşteriye hayat sigortası ve emeklilik ile ilgili teklifler hazırlamaYüksek sosyal becerilere sahip olmaFinansal planlama toplantıları düzenleme
Müşteriye avantajlar ve riskler konusunda bilgi sunmaMüşteri odaklı çalışabilme ve güvenilir olmaMüşterinin finansal hedeflerine yönelik yol gösterme
Yeni yatırım fırsatları araştırmaGelişen ekonomi ve piyasalar hakkında bilgi sahibi olmaDeğer katacak parasal çözüm önerileri sunma
Müşterinin finansal geleceğini planlamaKararlılık ve sorun çözme becerisiMüşteriye en iyi finansal seçenekleri sunma

Başarılı bir finans danışmanı; yatırımlar, tasarruflar ve para yönetimi ile ilgili uzmanlık bilgisine sahip olmanın yanında mesleki niteliklere sahip kişidir. Finans danışmanı, müşterilerine paralarını nasıl yönetecekleri ile ilgili uzman tavsiyelerinde bulunur. Üstlendiği rolün gerekleri; piyasa araştırma ve mevcut en uygun ürün ve hizmetleri önermeyi içerir. Müşterilerin ihtiyaçlarına yönelik en iyi ürünlerden haberdar olmalarını sağlaması gerekir.

Danışmanlar, mali tavsiyelerde bulunacağı için bilgili ve mesleki niteliklere sahip ve kendini sürekli geliştirmeye açık olmalıdır. Oldukça önemli sorumluluklar üstlenen meslek mensupları oldukça geniş bir çalışma alanına sahiptir. Kurum ve kişiler ile kuracakları bağlar güçlü olmalıdır.

Yazımızda finans danışmanı nedir? Finans danışmanı ne iş yapar? Finans danışmanı olma şartları nelerdir? Gibi sorulara, detaylı olarak yanıtlar bulabileceğiniz bir araştırma yaptık.

Finans Danışmanı Nedir?

Finans danışmanı, finansal konularda bilgi ve tecrübelerine dayanarak, tavsiyelerde bulunan kişilere verilen addır. Bu kişiler günümüzde finansal konulara ek olarak, bireysel emeklilik ve hayat sigortası konularında da hizmet sunmaktadır. Finans danışmanı; kişilere ya da kurumlara, taşınır ya da taşınmaz varlıklarını değerlendirmeleri hakkında tavsiyelerde bulunan ve bu konularda danışmanlık hizmeti veren kişidir.

Tüm bunların yanında sigorta hizmetleri konularında da danışmanlık sunar. Yaşanmış olan ekonomik krizlerin, belirsiz piyasaların ve gelişen ekonomilerin ortaya çıkardığı bir meslek dalı olarak bilinmektedir. Günümüzde, ülkemizde para uzmanı ya da hayat sigortası uzmanı olarak da bir tanımlamaya sahiptir. Finans danışmanı, gelişen ekonomiler ışığında kişilerin varlıkları hakkında en doğru, güçlü ve tutarlı kararları vermeleri için tavsiyeler verir.

Finans danışmanı olmak isteyen kişilerin üniversitelerin 4 yıllık bölümlerinden mezun olmaları gerekir. Bu bölümler arasında özellikle işletme, iktisat, matematik mühendisliği ve işletme mühendisliği gibi bölümlerden birini bitiren kişilerin bu meslekte daha başarılı oldukları gözlemlenmektedir. Lisans eğitiminin yanında sigortacılık alanında da bir eğitim ve sertifika almak ta mesleki başarılarında önemli bir role sahiptir. Finans danışmanı olmak isteyen kişilerin mesleğin gerektirdiği birtakım özelliklere sahip olması beklenir. Bu özellikler işverenler tarafından titizlikle incelenir.

  • Sosyal ve analitik düşünme becerisine sahip olmaları beklenir.

  • Gelişen durumlara hızlı bir şekilde uyum sağlamaları ve hızlı karar alabilme becerisi göstermeleri gerekir.

  • Sorumluluk sahibi olmaları ve ileri görüşlü tavır sergilemeleri beklenir.

  • Finansal alanlara ilgi duymaları ve yeniliklere açık olmaları gerekir.

  • Müşteriler ile sürekli iletişim halinde olmaları gerekeceği için güçlü iletişim becerisi sergilemeleri gerekir.

  • Ekip çalışması gerektiren durumlarda uyum içerisinde çalışmaları gerekir.

Finans Danışmanı Ne İş Yapar?

Finans danışmanı, kişilerin ya da kurumların tüm parasal konularıyla ilgilenirken bilgileri doğrultusunda tavsiyelerde bulunurlar. Finans danışmanı ilk olarak çalışacağı kişi ya da kurumların finansal durumunu, yatırımlarını, varlıklarını, gelirlerini, vergi ödemelerini, emeklilik planlarını ve risk haritalarını değerlendirmeye alır. Kişiler ya da kurumlar için en doğru olan yatırım kararlarının verilmesinde yol gösterici olur. Başlıca görev ve sorumlulukları aşağıdaki gibidir.

  • Danışmanlık yaptığı kurumun portföy yönetimini üstlenmekten sorumlu kişilerdir.

  • Finansal piyasaların gelecek günleri için analizler yapmak ve rapor oluşturmak önemli sorumlulukları arasındadır.

  • Yatırım ortamlarının fizibilite işlemlerini yürütmesi gerekir.

  • Bilanço analizini hazırlamak ve denetlemekten sorumludur.

  • Banka ilişkilerini yönetmelidir.

  • Parayla ilgili olan tüm hareketleri denetler ve planlar.

  • Çalışmakta olduğu kurum ya da kişi için finansal planlama toplantıları düzenlemelidir.

  • Müşterinin finansal hedeflerine yönelik rehberlik yaparak, finansal stratejiler geliştirmelidir.

  • Müşterisine parasal konularla, emeklilikle ve hayat sigortası ile ilgili teklifler hazırlar.

  • Müşterisine avantajlar ve riskler konusunda bilgilendirme yapar ve gerekli açıklamalar sunar, varsa sorularını cevaplar.

  • Yeni yatırım fırsatlarını araştırır, müşteriye yeni ve farklı tekliflerde bulunur, parasal konularda değer katmak için çabalar.

Finans Danışmanı Maaşları

Finans danışmanı en temel tanımı ile kişilere ve kurumlara, finans alanında yardım ve destek sunan kişilerdir. Bankalardan kredi kullanmak isteyen kişi ya da kurumlara ne tür finansal kaynak seçmelerinin daha doğru olacağını tavsiye eder ve nasıl ödeme gerçekleştireceklerini planlar. Finansal danışmanın çalışma alanları çeşitlidir. Dolayısı ile kazandıkları maaşlar da değişiklik gösterir. Maaşlar özellikle çalıştıkları kurumun niteliklerine göre değişiklik gösterir. Ayrıca, kişinin eğitim, nitelik ve deneyim seviyenize bağlı olarak farklılıklar da gösterir. Kurumlar eğitimin yanı sıra bazı mesleki niteliklere de çok önem verir. Özellikle kendini geliştirmeye devam eden kişiler diğer adaylara göre bir adım önde olacaktır. 

  • Bir finans danışmanı aylık en düşük 3.200 TL maaş ile işe başlamaktadır.

  • En yüksek kazanan finans uzmanının ise 6.800 TL kazandığı görülmektedir. 

Finans Danışmanı Nasıl Olunur?

Finans danışmanı olmak için üniversitelerin 4 yıllık lisans bölümlerinden mezun olma şartı aranır. Özellikle İşletme, İktisat, Matematik Mühendisliği ve İşletme Mühendisliği gibi bölümleri tamamlayan kişiler, bu mesleğe daha fazla yönelmektedir. Ayrıca sigortacılık alanında eğitim ve sertifika sahibi olmak ya da bu bölümde okumak mesleki başarıyı etkileyen unsurlardandır. Finans danışmanı olmak isteyen kişilerin; İşletme, İktisat veya İşletme Mühendisliği bölümlerinde İstatistik, Matematik, Mikro Ekonomi, Makro Ekonomi, Maliyet Muhasebesi gibi derslerin yanı sıra Yönetim ve Organizasyon, Yöneylem Araştırması, İşletme Hukuku ve Ticaret Hukuku gibi dersler hakkında da bilgi sahibi olması, bu meslekte çok önemli bir artı değer elde etmelerini sağlar.

Ayrıca özel kurumlarda verilen eğitimlerden faydalanarak, üniversitelerden ya da MEB onaylı kurumlardaki sertifika eğitimlerine katılarak, yukarıdaki derslerle ilgili sertifika sahibi olmakta mümkündür. Bu bilgilere sahip olmak özellikle işe alım sürecinde artı bir değer katacaktır. Tüm bunların dışında sigortacılık ve Bireysel Emeklilik Sistemi alanında sertifika sahibi olmak, meslek hayatınızda önemli bir yere sahiptir. Bireysel Emeklilik Sistemi lisansı için bazı aracı kurumlardan yararlanabilirsiniz. Bu eğitimler; finansal planlama, bireysel finansal danışmanlık, sigorta tipleri ve emeklilik, risk yönetimi gibi dersleri kapsar. Finansal danışman olmak isteyen kişilerin kendini sürekli geliştirmesi ve piyasalarda yaşanan gelişmeleri yakından takip etmesi gerekir. Sürekli güncel kalmaları ve müşterilerini gelişmelerden haberdar etmeleri gerekir.

Müşterinin finansal gereksinimlerine yönelik en uygun hizmet ve ürünleri önerme, Üniversite mezunu, özellikle işletme, iktisat veya mühendislik bölümlerinden, Kurumun portföy yönetimini üstlenmek, Müşterilerine paralarını nasıl yönetecekleri hakkında tavsiyelerde bulunma, Analitik düşünebilme ve hızlı karar alabilme becerisi, Finansal piyasaların gelecek öngörülerini yapmak ve rapor oluşturmak, Müşterilerin ihtiyaçlarına yönelik en iyi ürünlerden haberdar olma, Finansal alanlarda ilgi ve yeniliklere açık olma, Yatırım ortamlarının fizibilite işlemlerini yürütme, Müşterilerin risklerini ve finansal hedeflerini değerlendirme, Güçlü iletişim becerisi ve ekip çalışmasına yatkınlık, Bilanço analizi hazırlama ve denetleme, Müşterinin finansal durumunu, yatırımlarını, varlıklarını değerlendirme, Sorumluluk sahibi olma ve ileri görüşlü tavır sergileme, Banka ilişkilerini yönetme, Müşterinin finansal stratejilerini geliştirme, Mesleki sertifika ve finansal alanda bilgi sahibi olma, Parasal hareketleri planlama ve denetleme, Müşteriye hayat sigortası ve emeklilik ile ilgili teklifler hazırlama, Yüksek sosyal becerilere sahip olma, Finansal planlama toplantıları düzenleme, Müşteriye avantajlar ve riskler konusunda bilgi sunma, Müşteri odaklı çalışabilme ve güvenilir olma, Müşterinin finansal hedeflerine yönelik yol gösterme, Yeni yatırım fırsatları araştırma, Gelişen ekonomi ve piyasalar hakkında bilgi sahibi olma, Değer katacak parasal çözüm önerileri sunma, Müşterinin finansal geleceğini planlama, Kararlılık ve sorun çözme becerisi, Müşteriye en iyi finansal seçenekleri sunma
finans danışmanı para yönetimi uzmanlık piyasa eğitim finans danışmanı nedir finans danışmanı ne iş yapar finans danışmanı maaşları finans danışmanı nasıl olunur
Bu, canlı mavi gömlek giymiş bir kadının görüntüsüdür. Yüzünü çerçeveleyen uzun, koyu renk saçları var. Ten rengi açık ve yüz ifadesi kararlı. Beyaz duvarlı ve aydınlık pencereli bir odada duruyor. Gömleğinin mavisi beyaza karşı öne çıkıyor ve güçlü bir kontrast hissi veriyor. Kadın kollarını vücudunun önünde kavuşturmuş, kendinden emin bir havaya sahip. Gözleri ileriye odaklanmış ve kararlılığını gösteriyor. Önüne ne çıkarsa çıksın üstesinden gelmeye hazır görünüyor.
Esra Girgin

İşletme Eğitimimi tamamladıktan sonra uzun yıllar eğitim sektöründe hizmet verdim. Eğitim alanında çalışmalara devam ederek, her alanda içerik üreterek, kendimi geliştirmeye devam ediyorum.

Benzer Yazılar
Doğru ve faydalı bilgiler sağlama konusunda kararlı olan uzman ekibimizle blogumuzu her zaman yeni makaleler ve videolarla güncelliyoruz. Güvenilir tavsiyeler ve bilgilendirici içerikler arıyorsanız, blog sayfamıza mutlaka göz atın.
Bu resim beyaz ayakkabı giyen bir kişiyi göstermektedir. Kişi ayaklarını açmış bir şekilde ayakta durmakta ve bacakları dizlerinden aşağıya doğru görünmektedir. Ayakkabılar beyazdır ve dokulu bir tasarıma sahiptir. Kişinin ayakları hafifçe dışa dönüktür ve beyaz çorap giyiyor gibi görünmektedir. Arka plan bulanık ve odak dışıdır, ancak kişinin bacakları ve ayakkabıları görüntünün ana odağıdır. Kişinin bacakları sıkı ve formda, beyaz ayakkabıları ise teniyle keskin bir kontrast oluşturuyor.
Kariyer

30'lu Yaşlarda Emekli Olmak İster Misiniz?

04 Mayıs 2018
Siyah şık bir takım elbise giyen ve kravat takan bir adam kollarını iki yana açmış, ellerini iki yana açmış duruyor. Gözleri dikkatle önüne odaklanmıştır ve yüzü okunamamaktadır. Kravatının üzerinde hafif bir desen vardır ve gömleği düz beyazdır. Elleri hafifçe açık, sanki birini onları tutmaya davet ediyor. Ciddi ve kararlı görünüyor, sanki başına ne gelirse gelsin yüzleşmeye hazır gibi. Arka plan bulanık, ancak uzakta bir şehir silüetine dair bir ipucu var. Görüntü bir güç, cesaret ve hazır olma hissi uyandırıyor.
Meslekler

Bireysel Emeklilik Danışmanı

14 Haziran 2021
Pusula ve açık bir kitabın yakın plan görüntüsü odaktadır. Pusula kitabın ortasındadır ve kitabın kapağı açıktır. Pusulanın sarı ve mavi kadranlı siyah bir gövdesi ve kuzeyi gösteren gümüş bir ibresi vardır. Açık kitabın siyah ve mavi spiral tasarımlı beyaz bir kapağı vardır ve sayfalar metinle doludur. Arka plan odak dışıdır ve üzerinde kalem ve cetvel bulunan bir masa gibi görünmektedir. Genel görüntü renkli ve nettir.
Bölümler

Matematik Mühendisliği Bölümü

19 Mayıs 2020
Bir kişi yakın çekimde bir belgeyi imzalıyor. Adamın eli bir masanın üzerinde ve arka planda beyaz bir klavye görülüyor. Beyaz bir arka plan üzerinde yer alan siyah bir 'D' harfi de görülebiliyor. Bir tabelanın yakın çekimi de var ve sağ üst köşede kırmızı bir çatı görülebiliyor. Önündeki belgeyi dikkatli ve hassas bir şekilde imzalayan kişinin eli kalem tutarken görülüyor. Kişi belgeyi imzalamaya konsantre olduğu için faaliyet odaklanmış ve yoğundur. Görüntü net ve odaklanmış, adamın elinin ve imzaladığı belgenin ayrıntılarını gösteriyor.
Meslekler

Gayrimenkul Yatırım Danışmanı Nedir? Ne İş Yapar?

01 Temmuz 2021
Bu görsel, Gayrimenkul Danışmanlığı üzerine odaklanan bir çevrimiçi kursa aittir. Kollarını kavuşturmuş, güven ve otorite izlenimi veren bir kadını tasvir ediyor. Siyah saçları parlak arka planla kontrast oluşturarak kadının varlığını vurguluyor. Vucuduna yakın çekimi, kararlılığını ve bu kursa olan bağlılığını vurguluyor. Ayrıca, elinin yakın çekimi, önündeki mücadeleye hazırlıklı ve hazır olduğunu gösteriyor. Arka plandaki logo, bu kursun profesyonel ve kapsamlı bir girişim olduğunu hatırlatıyor. Bu görsel bütünüyle güçlü bir güven ve güvenilirlik mesajı vermekte ve Emlak Danışmanlığı Kursu için ideal bir temsil oluşturmaktadır.
4.8
(10)

Emlak Danışmanlığı Kursu

5 Konu41 Saat
Bu, koyu siyah saçlarını topuz yapmış bir kadının görüntüsüdür. Kollarını göğsünün üzerinde kavuşturmuş ve kameradan uzağa bakıyor. Uzun kollu siyah bir üst ve beyaz bir alt giymiştir. Yüz ifadesi ciddidir ve gözleri görünmemektedir. Görüntüde başka hiçbir şey olmayan beyaz bir duvarın önünde duruyor. Derin düşüncelere dalmış gibi görünüyor ve beden dili düşünceli olduğunu gösteriyor.Burcu Topçu Ekelik
₺1130₺0
Bu görüntüde bir ön muhasebe eğitimine katılan bir grup insan görülüyor. Muhtemelen kurs hakkında bilgi içeren siyah metinli beyaz dikdörtgen tabelaları okuyorlar. Ortadaki adamın gözlüklü ve mavi beyaz takım elbiseli olması eğitmen olduğunu gösteriyor. İlgi çekici ve bilgilendirici bir deneyim gibi görünüyor.
5
(66)

Ön Muhasebe Eğitimi

11 Konu5 Saat
Özel dikim siyah takım elbise giyen ve kravat takan yakışıklı, iyi giyimli bir adam uzun boylu ve kendinden emin bir şekilde duruyor. Takım elbisesinin altında açık renkli düğmeli bir gömlek vardır ve güçlü çene hattı özenle bakımlı yüz saçlarıyla vurgulanmıştır. Duruşu rahattır ve elleri cebinde durur, bu da ona kendine güvenen bir hava verir. Koyu renk saçları taranarak şekillendirilmiş ve gözleri kararlı bir bakışla doğrudan ileriye bakıyor.Dr. Mustafa Kalafat
₺808₺545
Bu görüntüde, muhtemelen bir finansal yönetim kursuna katılan pembe takım elbiseli bir adam görülüyor. Gülümsüyor ve kendinden emin görünüyor, bu da öğrenmeye hevesli olduğunu gösteriyor. Arka planda finansal kavramları anlamanın önemine işaret eden bir pasta grafik görülüyor. Bu görsel, kişinin finansal geleceğinin sorumluluğunu üstlenmesi ve bunu yapmak için gerekli bilgi ve becerileri öğrenmenin önemi hakkında harika bir mesaj veriyor.
5
(362)

Finansal Yönetim Eğitimi

5 Konu4 Saat
Özel dikim siyah takım elbise giyen ve kravat takan yakışıklı, iyi giyimli bir adam uzun boylu ve kendinden emin bir şekilde duruyor. Takım elbisesinin altında açık renkli düğmeli bir gömlek vardır ve güçlü çene hattı özenle bakımlı yüz saçlarıyla vurgulanmıştır. Duruşu rahattır ve elleri cebinde durur, bu da ona kendine güvenen bir hava verir. Koyu renk saçları taranarak şekillendirilmiş ve gözleri kararlı bir bakışla doğrudan ileriye bakıyor.Dr. Mustafa Kalafat
₺1175₺464
Uzun, siyah saçlı bir kadın bir grafiğin önünde gülümsüyor. Siyah bir gömlek giymiş olan kadın doğrudan kameraya bakıyor, yüzü aydınlanmış ve gözleri parlıyor. Grafiğin üzerinde borsa ya da başka bir finansal veriyi gösteren birkaç çizgi ve sayı var. Arka plan bulanık ama siyah zemin üzerindeki beyaz yazılar göze çarpıyor. Kadın memnun ve gururlu görünüyor, gülümsemesi ışıl ışıl ve bakışları odaklanmış. Kadının görüntüdeki varlığı büyüleyici ve duruşu güven ve duruşu çağrıştırıyor.
5
(8)

Finansal Okuryazarlık Eğitimi

7 Konu5 Saat
Uzun siyah saçları ve parıldayan gümüş kolyesiyle güzel ve genç bir kadın. Kıvrımlarını vurgulayan beyaz bir elbise giyiyor ve koyu renk gözleri uzun kirpiklerle çerçevelenmiş. Kendinden emin ve memnun görünüyor. Saçları ortadan ayrılmış ve omuzlarından aşağı dökülüyor ve kolyesinde tek bir parlak mücevher var. Neşe saçan sıcak ve davetkâr bir gülümsemesi var.Müge Yüceer Yıldız
₺1175₺464